Tesoro de EEUU exige normas anti-lavado de dinero para Servicios DeFi

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha emitido un comunicado en el que exige que los servicios DeFi cumplan con las normas anti-lavado de dinero. Esta medida busca regular el mercado de las criptomonedas y evitar posibles actividades ilícitas que puedan afectar la economía del país.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha emitido una advertencia sobre los riesgos asociados con la falta de cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero en el espacio de finanzas descentralizadas (DeFi). En un informe reciente de evaluación de riesgos, la agencia federal destaca la necesidad de que los servicios DeFi cumplan con las leyes contra el lavado de capitales, ya que muchos de ellos no lo hacen actualmente.

El informe de 42 páginas publicado por el Tesoro examina los riesgos asociados con DeFi y advierte que los delincuentes, incluidos los grupos de ciberdelincuentes de Corea del Norte, han estado abusando de estos servicios para ocultar sus actividades maliciosas y legitimar capital ilícito. La falta de controles en el sector ha sido aprovechada para el robo de fondos.

El Tesoro enfatiza que el "riesgo actual más importante" es que los protocolos DeFi no cumplen con las obligaciones existentes en materia de anti-lavado de dinero y anti-terrorismo (AML/CFT). La agencia argumenta que dichos servicios estarían sujetos a la Ley de Secreto Bancario. El informe también destaca que la falta de un entendimiento común entre los participantes de la industria sobre cómo las obligaciones AML/CFT pueden aplicarse a los servicios DeFi exacerba este riesgo. En algunos casos, los proveedores de la industria pueden buscar deliberadamente descentralizar un servicio de activos virtuales en un intento de evitar la activación de obligaciones AML/CFT.

El término DeFi hace referencia a una variedad de aplicaciones financieras basadas en Blockchain, la tecnología que sustenta las criptomonedas. El espacio irrumpe con el modelo tradicional de intermediarios financieros permitiendo a los usuarios acceder a servicios como préstamos, seguros, intercambios y más, sin necesidad de bancos y mediante el uso de contratos inteligentes.

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Si bien el informe del Departamento del Tesoro de EE. UU. pareció reconocer los beneficios potenciales de la tecnología, argumentó que los actores del sector no abordan suficientemente los riesgos y las vulnerabilidades por sí solos.

El Tesoro de EE. UU. ha instado al sector privado a utilizar las conclusiones de esta evaluación para informar sus propias estrategias de mitigación de riesgos y tomar medidas claras, en consonancia con las regulaciones AML/CFT y las obligaciones de sanciones, para evitar que los actores ilícitos abusen de los servicios DeFi.

El sector de finanzas descentralizadas debe cumplir con las normas anti-lavado de dinero y trabajar para garantizar la seguridad de los usuarios y prevenir el uso indebido de los servicios DeFi por parte de delincuentes. El Tesoro de EE. UU. está proporcionando una guía clara para que los proveedores de servicios y los usuarios comprendan y cumplan con sus obligaciones legales y regulatorias.

Gracias por leer esta noticia sobre los Servicios DeFi y su cumplimiento con las normas anti-lavado de dinero según el Tesoro de EEUU. Manténgase informado sobre las últimas noticias en el mundo de las criptomonedas. ¡Hasta la próxima!

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